Att tänka på vid ISO-utbetalningar

Här finns övrig information som kan vara aktuell för leverantörsbetalningar via ISO.

Kreditfakturor och negativa belopp i utbetalningsfilen

Detta gäller vid utbetalning via fil för ISO. Om du använder ISO-betalningar kan du inte skicka en fil med negativt belopp till banken. Dvs. beloppet av debetfakturor måste överskrida beloppet av kreditfakturor. Vidare går det för vissa banker endast att ha en grupp av 4 fakturor per leverantör och betalningsdatum när en kreditfaktura finns med i betalningsfilen. T.ex. 3 debet och 1 kredit per datum och leverantör, eller 2 debet och 2 kredit. Filen kan inte skapas om du har fler än 4 fakturor på samma datum när en kreditfaktura finns med i filen. Om du t.ex. har 1 kreditfaktura och 7 debetfakturor på samma datum till samma leverantör fungerar det alltså inte.

För att underlätta detta finns en inbyggd funktion i rutinen Utbetalningar för listtypen Utbetalningsförslag. Funktionen känner av om fakturor har betalningssättet ISO och i det fallet justeras betalningsdatumet automatiskt för kreditfakturor. Betalningsdatumen justeras efter logiken att kreditbeloppet ska täckas av debetbeloppet till största möjliga mån.

Funktionen utgår från nedan förutsättningar:

  • Kreditfakturan och debetfakturan ska ha samma betalningssätt (ISO).

  • Kreditfakturan och debetfakturan är registrerade på samma leverantör.

  • Kreditfakturan och debetfakturan har samma valuta.

Notera att du själv behöver hålla koll på att antalet fakturor per leverantör och betalningsdatum inte överskrider 4 stycken.

Samsortering av fakturor vid ostrukturerade betalningar i ISO XML 20022

När du skapar betalningsfiler i ISO XML-format med ostrukturerade referenser kan flera betalningar till samma leverantör, i samma valuta och med samma betalningsdag samsorteras i en gemensam transaktion.

Hur många fakturor som kan samsorteras beror på din bank:

  • Banker som stödjer upp till 140 tecken som betalningsreferens – Samsorteringen baseras på referensens längd, vilket gör att fler fakturor kan ingå i samma betalning.

  • Banker som inte stödjer 140 tecken – Här gäller en begränsning på max 4 betalningar per samsortering.

Banker som inte stödjer 140 tecken (max 4 betalningar):

  • Sverige: Nordea, Danske Bank, BNP Paribas Bank
  • Norge: Danske Bank
  • Danmark: Samtliga banker förutom Nordea
  • Finland: Nordea
  • Polen: Bank Pekao, PKO BP, BOŚ Bank, BNP Paribas Bank, SEB
  • Storbritannien: SEB, Lloyds Bank
  • Estland: ISO Estland
  • Tyskland: ISO Tyskland

I transaktionslistan kan du se hur många fakturor som samsorteras genom att kontrollera antalet fakturor per delsumma.